Heidelberger Liste – Private Haftpflichtversicherung

Interaktiver Einstiegsfragebogen zur strukturierten Bedarfserhebung. Schritt für Schritt, verständlich aufgebaut und als Gesprächsgrundlage gedacht.

1. Kundendaten

Zuerst erfassen wir die wichtigsten Grunddaten.

Kundennummer

Geburtsdatum

Vor- und Nachname

Anschrift

E-Mail

Telefon

2. Familiäre und persönliche Situation

Hier geht es darum, wer mit zu berücksichtigen ist.

Familienstand / Lebenssituation

Beruf / Tätigkeit

Sollen Kinder mit berücksichtigt werden?

Anzahl der Kinder

Leben weitere Angehörige oder Personen in häuslicher Gemeinschaft?

3. Bisheriger Versicherungsschutz

Nun klären wir, ob bereits eine Privathaftpflichtversicherung besteht oder bestand.

Haben oder hatten Sie in den vergangenen fünf Jahren eine Privathaftpflichtversicherung?

Nein Ja

Versicherer

Vertragsnummer

Versicherungsbeginn

Versicherungsablauf

Gekündigt?

Wer hat gekündigt?

4. Vorschäden

Schäden aus der Vergangenheit sind für die Einschätzung wichtig.

Haben Sie oder mitversicherte Personen in den letzten fünf Jahren Schäden verursacht?

Nein Ja

Anzahl der Schäden

Gesamthöhe ungefähr

Art der Schäden

5. Relevante Haftpflichtrisiken im Alltag

Jetzt erfassen wir die wichtigsten Risikobereiche.

Mieter oder Eigentümer von Immobilien mit teilweiser gewerblicher Nutzung?

Welche Nutzung?

Immobilie, die nicht allein durch Sie / Ihre Familie genutzt wird?

Welche Nutzung?

Besitzen Sie Schlüssel zu Schlüsseltresoren etc.?

Haben Sie fremde oder berufliche Schlüssel?

Ehrenamtliche oder freiwillige Tätigkeit?

Erhöhte Internetnutzung / private Verkäufe / digitale Risiken relevant?

6. Gewünschte Erweiterungen des Versicherungsschutzes

Hier geht es darum, was Ihnen beim Schutz zusätzlich wichtig ist.

Forderungsausfalldeckung Schäden an gemieteten, geliehenen oder gepachteten Gegenständen Ansprüche von Personen untereinander Ansprüche unter Angehörigen in häuslicher Gemeinschaft Namens- und Persönlichkeitsrechte Nutzung fremder Kfz im europäischen Ausland Schutz bei Rabattverlust nach Kfz-Schaden Übernahme Kfz-Selbstbeteiligung Falschbetankung Schäden beim Be- und Entladen eines Pkw Kautionsstellung im Ausland Schäden aus betrieblich / arbeitsvertraglich veranlasster Tätigkeit Schäden durch deliktunfähige Personen Entschädigung zum Neuwert

7. Besondere Zusatzrisiken

Zum Schluss prüfen wir, ob noch angrenzende Haftpflichtthemen relevant sind.

Halten Sie Hund oder Pferd?

Welche Tiere?

Besteht ein Tank / Gewässerschadenrisiko?

Besteht Haus- und Grundbesitz mit Haftpflichtrisiko?

Läuft ein Bauvorhaben?

Gibt es sonstige Haftpflichtrisiken?

Welche sonstigen Risiken?

8. Zusammenfassung und Ersteinschätzung

Hier siehst du die wichtigsten Punkte aus dem Fragebogen als strukturierte Gesprächsgrundlage.

Erfasste Kerndaten

Besonders relevante Beratungspunkte

Empfohlene nächste Schritte

Hinweis: Diese Seite dient der strukturierten Bedarfserhebung. Sie ersetzt keine individuelle Beratung und keinen Tarifvergleich.

PHV (für Bachelor Professional)